Pour débuter, vous nous transmettez un relevé de carrière à jours ou vous nous mandatez afin que nous le récupérions avant de vous le remettre.

Les relevés de carrière comportent très souvent des erreurs et omissions (+80 % de nos dossiers).

Mieux vaut donc être vigilant. 

Nous allons réaliser une première lecture de ce relevé et identifier les anomalies visibles.

Pour identifier les bons axes d’optimisation nous allons chercher aux travers de 8 questions à découvrir votre vie actuelle, passée et vos projets futurs.

Votre relevé va nous renseigner sur votre carrière (études, emploi, statuts sociaux, chômage, …) mais ce n’est pas suffisant.

Votre vie personnelle est également stratégique pour votre retraite (nombre d’enfants, handicap, divorce, famille recomposée, …).

Vos projets et vos attentes pour les années à venir sont également cruciaux (arrêt rapide ou poursuite d’activité, volonté de profiter de la vie, engagements associatifs …). Il faudra identifier les contraintes et opportunités (cession d’entreprise, licenciement, écart de date de départ avec le conjoint, nombre de trimestres déjà atteint…) pour traduire le tout en langage retraite.

Nous avons maintenant un premier aperçu de votre carrière et de votre situation.

Au regard de ces éléments et en nous basant sur les retours d’expérience de plusieurs milliers de QualiRetraite réalisés, nous allons pouvoir fouiller la législation pour identifier des axes de réflexions qui pourraient vous permettre d’optimiser vos conditions de départs en retraite.

Cette recherche d’optimisation passe par des étapes purement retraite (calculs à différentes dates de départ, rachat de trimestres, éligibilités carrière longue, enjeux de la surcote ou de la décote…) mais pas uniquement. 

Notre approche 360° de la retraite va nous conduire à nous interroger sur d’autres éléments (comment cotiser jusqu’à la retraite, quel statut social, quels ajustements dans le couple, comment associer retraite et transmission d’entreprise, …). 

Nous allons identifier si, sur la base de situation similaires ou proches de la vôtre, nous détectons des axes de réflexion et nous vous redonnons le nombre de stratégie que nous pouvons identifier.

Une fois que vous nous avez fourni votre relevé de carrière et analyse par  un expert, celui-ci et vous transmettra un rapport comprenant :

• Analyse des âges de départ retraite (âge légal, âge du taux plein, analyse d’éligibilité carrière longue…) 

• Trimestre acquis et projection du nombre de trimestre aux différents âges de départ en retraite

• Explication du fonctionnement de vos différents régimes de retraite

• Nombre de source d’erreurs ou d’omissions dans votre relevé

• Nombre de stratégies identifiées au regard de votre profil